TKR Patrimoine,
" A quoi sert de posséder si ce n’est de jouir "
NOTRE ACCOMPAGNEMENT
En parallèle d’une expertise en gestion de patrimoine, le cabinet détient le statut de Conseiller en investissement financier (CIF), et à ce titre nous respectons une méthodologie précise définie dans un cadre réglementaire stricte qui vise à répondre au mieux aux intérêts de nos clients.
Nos contacts peuvent être effectués, selon votre demande, par téléphone, visioconférence, ou physiquement au sein de nos locaux (sur rendez-vous) ou à votre domicile. Nous intervenons sur le Puy-de-Dôme et plus largement sur l’Auvergne / Rhône-Alpes bien entendu, mais également sur l’ensemble du territoire national.
- 1 : Cerner les contours de votre demande
- 2 : Collecte d’informations
- 3 : Restitution de l’étude et préconisations
Une première prise de contact aura pour objectif d'appréhender votre situation globale, votre questionnement et vos objectifs. Il peut s’agir d’un besoin spécifique ponctuel (investissement immobilier, bilan retraite, transmission) ou d’une volonté d’être conseillé sur une stratégie globale concernant la gestion de votre patrimoine. Ce premier échange ne fait pas l'objet d'une facturation. A l’issue, les documents suivants vous seront remis :
- - Le document d’Entrée en relation, présentant nos activités et leur cadre réglementaire.
- - Une lettre de mission présentant les modalités de conseil et de rémunération correspondant à votre demande, et une information générique sur les instruments financiers, stratégies et frais inhérents le cas échéant.
Après signature de la lettre de mission, nous collectons auprès de vous toutes les informations indispensables à la réalisation de notre mission, qui peuvent inclure :
- - Constitution du patrimoine, revenus, fiscalité
- - Situation familiale, matrimoniale, professionnelle
- - Contrats et dispositions déjà mis en œuvre
- - Vos objectifs et projets à court / moyen et long terme
- - Vos connaissances financières et votre aversion au risque
Nous vous restituons l’analyse des données collectées, sous forme :
- - d’un bilan patrimonial complet et des préconisations juridiques, fiscales, et financières adaptées à votre situation et vos objectif patrimoniaux
- - ou, en cas de demande plus spécifiques, des préconisations correspondant à celles-ci détaillées dans un rapport.
Le cas échéant, pour la mise en œuvre des préconisations, vous avez la liberté de choisir l'accompagnement de notre cabinet ou de tout autre intervenant de votre choix
TKR Patrimoine VOUS ACCOMPAGNER SUR LA DURÉE
Nous assurons la coordination des professionnels devant intervenir dans la mise en œuvre de votre stratégie patrimoniale et des solutions proposées le cas échéant. Notre prestation est menée en complète transparence et sera toujours accompagnée des éléments démontrant sa pertinence :
- - La déclaration d’adéquation : nos préconisations sont formulées dans l’intérêt seul de nos clients, ce document vous apportera les éléments déterminants pris en compte pour établir nos recommandations (situation patrimoniale, connaissances, tolérance au risque).
- - Les coûts ou frais associés aux produits et services financiers recommandés.
Ces éléments sont réévalués et vous sont communiqués à minima annuellement. Votre situation et vos objectifs étant susceptibles d’évoluer à tout moment, tout comme l’environnement économique, le cadre juridique et fiscal applicable, TKR Patrimoine a vocation à vous accompagner dans la durée et pourra vous proposer des arbitrages adaptés.
Pour en savoir plus sur TKR Patrimoine, lisez notre Document d’entrée en relation.
Document d’entrée en relation